Ter um negócio sustentável e lucrativo é o desejo de muitos empreendedores. Porém, há muito trabalho e controle a serem feitos para conseguir alcançar esse objetivo. E algumas ferramentas, como o fluxo de caixa, são cruciais para cuidar da organização das finanças. É a partir dele que é possível acompanhar todas as entradas e saídas de recursos das empresas. 

?O Ministério da Economia apontou em dados divulgados no "Mapa de Empresas", em fevereiro deste ano, que mais de 1,4 milhão de negócios formais fecharam em 2021. Segundo especialistas, crise e falta de gestão estão entre os principais motivos. Isso prova que uma gestão financeira eficiente é determinante para o sucesso dos negócios.

Sem um fluxo de caixa eficiente não é possível calcular os recursos que entram e saem em qualquer empresa, independentemente do tipo, porte ou segmento. É muito importante entender como acompanhar as finanças de negócio porque isso significa garantia de lucro, o que é imprescindível para o crescimento e manutenção. 

O caixa pode ser entendido como o instrumento ou local que guarda o dinheiro recebido nas vendas. Além de ser também de onde se retira este mesmo dinheiro para a compra de algum equipamento ou fazer investimentos. Nele estão registradas todas as movimentações da empresa e suas descrições, como compras de materiais, pagamentos de salário, pagamento de fornecedores e contas gerais até valores pagos por clientes, entradas de capital e rendimentos.

O fluxo é, então, o controle dessas saídas para que as entradas sejam maiores e, desta forma, gerem lucro. Isso pode não ser muito fácil quando o gestor analisa a entrada e saída de dinheiro de forma isolada e incorreta, se deparando com um lucro que não existe ou errando alguns fechamentos importantes.

O controle do fluxo de caixa do Financeiro garante a identificação de quanto e quando os recursos financeiros irão entrar e sair da empresa e se o negócio está financeiramente saudável. Com ele, o gestor tem o auxílio necessário para tomadas de decisões ao longo do tempo, com visões diárias, semanais e mensais.

Algumas das funcionalidades do Fluxo de Caixa do Financeiro são: descobrir se sobrará ou faltará dinheiro futuramente para cobrir gastos assumidos e previstos através de telas ágeis e intuitivas, possibilitando uma visão mais organizada entre as Contas a Pagar, Contas a Receber e as transferências entre contas; detalhar a situação de cada lançamento: a vencer, atrasadas, recebidas, a receber, pagas ou as que vencem no dia, semana, mês ou período que desejar; flexibilizar prazos de pagamentos aos clientes sem comprometer os compromissos financeiros do negócio, e planejar quando negociar um prazo maior com fornecedores.

E ainda, antecipar visões de quando recorrer a empréstimos e/ou financiamentos; filtrar a visualização dos lançamentos por categoria, centro de custo/receita ou fornecedor, assim como controlar contas bancárias individualmente ou em conjunto e visualização de relatórios do fluxo de caixa através de filtros inteligentes que auxiliam na busca da informação correta.

É muito importante conhecer todos os tipos de fluxo de caixa, suas características e aplicações específicas, pois assim saberá identificar qual é o melhor modelo para empresa, a cada momento, entre eles: fluxo de caixa direto, fluxo de caixa indireto, fluxo de caixa projetado, fluxo de caixa operacional e fluxo de caixa livre.

Marcelo Guerra, CEO da Fintera, dá algumas dicas para manter o controle financeiro em dia: “utilizar tecnologia e automatizar os processos financeiros. Isso diminui erros e elimina esquecimentos; realizar as provisões das despesas e receitas no financeiro (Contas a Pagar e Contas a Receber); importar o extrato bancário diariamente; resolver as duplicidades na importação do extrato; conferir os lançamentos importados na conta com o extrato bancário; se houver diferenças nos lançamentos procurar identificar o problema; apenas dar baixa no que realmente se concretizou, não colocar um lançamento como pago ou recebido caso realmente não tenha sido e realizar a conciliação dos lançamentos pagos e recebidos sempre para poder ter o saldo do fluxo de caixa atualizado.”

Esses são os primeiros passos para deixar o Financeiro pronto para uma eficiente gestão das finanças da empresa. 

Para saber mais, basta acesse www.fintera.com.br.